💳 Готівкою не надсилати: Нові правила P2P-переказів з 1 жовтня

З 1 жовтня діють оновлені правила фінансового моніторингу для карткових переказів між фізичними особами (P2P). Розбираємося, що змінилося для звичайних клієнтів.

Головне правило:
Якщо ви переказуєте зі своєї карти на карту іншого банку до 30 000 гривень, все залишається просто. Достатньо вказати:
✅ Номер картки отримувача

Жодних ПІБ, IBAN чи призначень платежу не потрібно. Система банку сама ідентифікує вас як відправника.

Але важливо пам'ятати! Це правило працює, якщо ваша операція не викликає підозр у банку. Фінмоніторинг завжди аналізує транзакції на предмет ризиків (відмивання коштів, фінансування тероризму тощо).

Що це означає на практиці?
Якщо ви робите звичайний переказ другу за каву або родичу на свято – нічого ускладнювати не потрібно. Але якщо ви будете щодня переказувати по 29 000 гривні різним одержувачам, банк цілком законно може заблокувати операцію і запросити додаткові документи для підтвердження джерела коштів та їх призначення.

Висновок: Для розрахунків між фізособами в межах 30 000 грн – все просто. Але завжди дійте в рамках закону, і тоді жодних проблем не виникне.

#фінмоніторинг #P2Pпереказ #переказнакарту #картабанку #НБУ #правила2024 #фінансоваграмотність #відмиваннякоштів #тероризм #Україна #банкиУкраїни #361IX #законУкраїни